Zkouška podle zákona o distribuci pojištění a zajištění

Kontaktujte nás pro nabídku komplexního zajištění zákonných povinností v distribuci pojištění (Program Compliance):

• vstupní vzdělávání,
• příprava na zkoušku a zkouška,
• následné vzdělávání.

Již nyní nabízí EFPA základní kurz pro splnění odbornosti v přechodném období a také kurzy následného vzdělávání dle ZDPZ (viz sekce Vzdělávání).

Kontaktujte nás pro další informace: helpdesk@efpa.cz / tel. 246 056 100 

Zkouška je určena pro všechny samostatné zprostředkovatele, vázané zástupce a doplňkové pojišťovací zprostředkovatele (tedy pro pracovníky a vázané zástupce samostatných zprostředkovatelů, pojišťoven, finanční poradce, kteří sjednávají pojištění či zajištění a všechny zprostředkovatele a poskytovatele pojištění a zajištění. Zkoušku je nutné složit do 1. 12. 2020! Složení zkoušky představuje splnění odborné způsobilosti dle zákona.

Dle platného zákona o distribuci pojištění a zajištění, není možné od 1. 12. 2018 vykonávat činnost v oblasti distribuce pojištění a zajištění bez prokázání odborné způsobilosti touto zkouškou (případně v přechodném období alternativním způsobem, čtěte dále).

Důležité upozornění:

Přestože je již zákon č. 170/2018 Sb. účinný od 1. 12. 2018 a samotné zkoušky se začnou skládat cca v září 2019, je nyní a v průběhu celého přechodného období (do 1. 12. 2020) možné odbornou způsobilost pro novou registraci u ČNB prokázat buď:

1. platným osvědčením odbornosti podle "starého" zákona č. 38/2004 Sb.
2. nebo čestným prohlášením, vystaveným na základě prokazatelně absolvovaného školení v odpovídajícím rozsahu - to se týká zejména nováčků, vstupujících do odvětví po 1. 12. 2018 (EFPA ČR pro tyto účely nabízí e-learningový kurz zakončený testem - více informací zde: https://efpa.cz/vzdelavani/zakladni-kurz-zdpz)

EFPA ČR nabízí "klasické" komplexní portfolio přípravných nástrojů, abyste při zodpovědné přípravě zkoušku zvládli složit na první pokus. K dispozici ZDARMA KE ZKOUŠCE tak získáváte:

• zcela INOVATIVNÍ výukový e-learning s množstvím příkladů, doprovodnou grafikou, komentáři a doplňujícími zdroji
• online nástroj na práci s cvičnými testy s vysvětlením správných odpovědí, vytvářením vlastních testů či testů generovaných z neúspěšných odpovědí
• testy nejchybovějších otázek

Více informací o přípravném kurzu naleznete zde: https://efpa.cz/vzdelavani/pripravny-kurz-zkouska-zdpz

Samostatně lze pro skupiny účastníků objednat prezenční přípravný kurz (4 nebo  8 hodin).

TIP: EFPA ČR je dodavatelem ČNB databáze otázek pro tuto zkoušku - připravujte se tak přímo s autory otázek!

Zákon vyžaduje složení zkoušky v 5 následujících skupinách odbornosti dle § 57 ods. 1 (zákon ještě jako 6. odbornost definuje distribuci zajištění, která však zkouškou dotčena není), přičemž je možné v rámci jednoho termínu zkoušky (jednoho zkouškového testu) některé odbornosti kombinovat:

1. distribuce životního pojištění
2. pojištění motorových vozidel (distribuce pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla, včetně připojištění úrazu)
3. neživotní občanské pojištění (distribuce neživotního pojištění, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 4 nebo 5,)
4. neživotní pojištění podnikatelů (distribuce neživotního pojištění týkajícího se podnikatelské činnosti zákazníka, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 5)
5. distribuce pojištění velkých pojistných rizik

Pro jednotlivé skupiny odborností neživotního pojištění platí, že vyšší kategorie odbornosti již obsahuje kategorii nižší, a tedy složením zkoušky vyšší kategorie získává účastník automaticky i odbornost pro skupinu nižší, tedy:

• neživotní občanské pojištění obsahuje automaticky pojištění motorových vozidel
• neživotní pojištění podnikatelů automaticky obsahuje neživotní občanské pojištění (a tím tedy i pojištění motorových vozidel)
• pojištění velkých rizik automaticky obsahuje neživotní pojištění podnikatelů (a tím tedy i neživotní občanské pojištění a pojištění motorových vozidel)

Celý průběh přípravy a vyhodnocení probíhá online, přičemž samotná zkouška je písemná (na papíře vytištěné zadání a odpovědi zaznamenávané ručně do odpovědního formuláře, který je automatizovaně vyhodnocován).

Délka a rozsah zkoušky je různá podle skládané kategorie (skupiny odborností). Zkoušky kombinovaných kategorií obsahují i kombinace otázek z různých kategorií

Základní kategorie:

• Kat. I: Životní pojištění: 52 testových otázek | 3 případové studie | 120 minut
• Kat. II: Pojištění motorových vozidel: 40 testových otázek | 2 případové studie | 90 minut
• Kat. III: Neživotní občanské pojištění: 52 testových otázek | 3 případové studie | 120 minut
• Kat. IV: Neživotní pojištění podnikatelů: 60 testových otázek | 3 případové studie | 135 minut
• Kat. V: Pojištění velkých pojistných rizik: 72 testových otázek | 3 případové studie | 150 minut

Kombinace kategorií:

• Kat. VI: Životní pojištění a pojištění motorových vozidel: 60 testových otázek (32 z kat. motorová vozidla, 28 z kat. životní poj.) | 3 případové studie (1 z kat. motorová vozidla, 2 z kat. životní poj.) | 135 minut
• Kat. VII: Životní pojištění a neživotní občanské pojištění: 80 testových otázek (52 z kat. neživotní obč. poj., 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. neživotní poj. a 2 z kat. životní poj.) | 180 minut
• Kat. VIII: Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů: 80 testových otázek (52 z kat. neživotní poj. podn., 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. neživotní poj. podn. a 2 z kat. životní poj.) | 180 minut
• Kat. IX: Souhrnná zkouška na pojištění: 80 testových otázek (52 z kat. velká podn. rizika, 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. velká podn. rizika, 2 z kat. životní poj.) | 180 minut

Zkouška v každé kategorii obsahuje 3/4 testových otázek s jednou správnou odpovědí (hodnocených 1 bodem), 1/4 otázek s více správnými odpověďmi (hodnocených 2 body) a 2-4 případové studie - modelové situace s 5 otázkami s jednou správnou odpovědí (hodnocených 2 body)

Pro úspěšné složení zkoušky je třeba získat minimálně:

• 75 % dosažitelných bodů z celého testu
• 60 % dosažitelných bodů z testových otázek (znalosti)
• 60 % dosažitelných bodů z případových studií (dovednosti)

Výsledek zkoušky je znám zpravidla v den zkoušky, nejpozději do 24 hodin (e-mailem včetně e-lektronického certifikátu)

Do 1. 12. 2020. Do do té doby probíhá tzv. přechodné období, kdy lze zákonem požadovanou odbornou způsobilost doložit alternativními způsoby (viz výše)

Požadavek maturitního vzdělání

Požadavkem pro prokázání všeobecných znalostí je nově středoškolské vzdělání ukončené maturitní zkouškou, nebo alespoň 3 roky praxe zprostředkovávání pojištění před nabytím účinnosti zákona (1. 12. 2018). Ti zprostředkovatelé, kteří nemají maturitní zkoušku, mohou středoškolské vzdělání ukončit během 42 měsíců po nabytí účinnosti zákona, tj. do 1. června 2022.

(zdroj: zákon o distribuci pojištění a zajištění § 56 odst. 6)

• Zkušební řád verze 20200101
• Studijní řád EFPA pro následné vzdělávání
• Dohledový benchmark ČNB č. 04/2019 (počty otázek, kategorie, podmínky splnění)
• Seznam zdrojů, slovník pojmů a přehled vzorců
• Zákon_170_2018 o pojištění a zajištění
• Vyhláška_195_2018 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění
• Vzor Arch pro odpovědi - Zkouška podle zákona o distribuci pojištění a zajištění
• Vzor Prezenční listina

Vzory certifikátů

• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Životní pojištění
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Motorová vozidla
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Neživotní občanské pojištění
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Neživotní pojištění podnikatelů
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Pojištění velkých pojistných rizik
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Životní poj. a poj. motorových vozidel
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Životní poj. a neživotní občanské poj
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Životní poj. a neživotní poj. podnikatelů
• VZOR Osvědčení podle ZDPZ - Souhrnná zkouška - všechny kategorie

Aktuální verze databáze otázek (190813)

• Kategorie I - Životní pojištění
• Kategorie II - Pojištění motorových vozidel
• Kategorie III - Neživotní občanské pojištění
• Kategorie IV - Neživotní pojištění podnikatelů
• Kategorie V - Pojištění velkých pojistných rizik
• Kategorie VI - Kombinace Životní pojištění a pojištění motorových vozidel
• Kategorie VII - Kombinace Životní pojištění a neživotní občanské pojištění
• Kategorie VIII - Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů
• Kategorie IX - Souhrnná zkouška na pojištění

Evropská asociace finančního plánování ČR a Česká asociace pojišťoven jsou v rámci konzoricia řešiteli projektu tvorby databáze otázek zkoušek odborné způsobilosti podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (ZDPZ), a Vyhlášky ČNB č. 195/2018 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění. 

Zadavatelem projektu je Česká národní banka a cílem projektu je připravit kvalitní databázi otázek ověřující znalosti a dovednosti povinných osob v souladu se souborem zadávací dokumentace České národní banky.

Realizace projektu – průběžné informace

• 13. 8. 2019 - Po zapracování připomínek a finální jazykové korektuře byla celá databáze otázek akceptována ČNB zveřejněna na webu ČNB v počtu 1551 testových otázek a 101 případových studií.
• 17. 6. 2019 - Úspěšna odevzdána celá databáze po maratonu pracovních skupin supergarantů ČNB a MF ČR. Databáze obsahuje 1500 otázek a 100 případových studií.
• Od 18. 4. do 9. 5. 2019 probíhalo připomínkování tvořené databáze otázek odbornou veřejností (181 osob nominovaných asociacemi). Zprávu o připomínkování, schválenou ČNB, najdete zde. (Po schválení ze strany ČNB byla zpráva zveřejněna a rozeslána nominujícím asociacím).
• 20. 3. 2019 proběhlo v prostorách ČNB pilotní testování vytvářené databáze otázek za účasti osob nominovaných oborovými asociacemi z celého trhu. Zprávu o pilotním šetření najdete zde. 
• Projekt byl zahájen dne 15. listopadu 2018 podpisem smlouvy s Českou národní bankou. Vedením projektu byl pověřen Ing. Petr Volek, Ph.D., odbornou garanci převzali Ing. Martin Laur (ČAP) a Dr. Martin Širůček (EFPA).