Zkouška podle zákona o distribuci pojištění a zajištění

EFPA ČR obdržela 25. 5. 2019 od ČNB akreditaci pro pořádání zkoušek dle ZDPZ a realizaci následného vzdělávání.

Kontaktujte nás pro nabídku komplexního zajištění zákonných povinností v distribuci pojištění (Program Compliance):

• vstupní vzdělávání,
• příprava na zkoušku a zkouška,
• následné vzdělávání.

Již nyní nabízí EFPA základní kurz pro splnění odbornosti v přechodném období a také kurzy následného vzdělávání dle ZDPZ (viz sekce Vzdělávání).

Kontaktujte nás: lukas.beranek@efpa.cz, 725 966 655

Zkouška je určena pro všechny samostatné zprostředkovatele, vázané zástupce a doplňkové pojišťovací zprostředkovatele (tedy pro pracovníky a vázané zástupce samostatných zprostředkovatelů, pojišťoven, finanční poradce, kteří sjednávají pojištění či zajištění a všechny zprostředkovatele a poskytovatele pojištění a zajištění. Zkoušku je nutné složit do 1. 12. 2020! Složení zkoušky představuje splnění odborné způsobilosti dle zákona.

Dle platného zákona o distribuci pojištění a zajištění, není možné od 1. 12. 2018 vykonávat činnost v oblasti distribuce pojištění a zajištění bez prokázání odborné způsobilosti touto zkouškou (případně v přechodném období alternativním způsobem, čtěte dále).

Důležité upozornění:

Přestože je již zákon č. 170/2018 Sb. účinný od 1. 12. 2018 a samotné zkoušky se začnou skládat cca v září 2019, je nyní a v průběhu celého přechodného období (do 1. 12. 2020) možné odbornou způsobilost pro novou registraci u ČNB prokázat buď:

1. platným osvědčením odbornosti podle "starého" zákona č. 38/2004 Sb.
2. nebo čestným prohlášením, vystaveným na základě prokazatelně absolvovaného školení v odpovídajícím rozsahu - to se týká zejména nováčků, vstupujících do odvětví po 1. 12. 2018 (EFPA ČR pro tyto účely nabízí e-learningový kurz zakončený testem - více informací zde: https://efpa.cz/vzdelavani/zakladni-kurz-zdpz)

EFPA ČR připravuje "klasické" komplexní portfolio přípravných nástrojů, abyste při zodpovědné přípravě zkoušku zvládli složit na první pokus. K dispozici ZDARMA KE ZKOUŠCE tak bude:

• zcela INOVATIVNÍ výukový e-learning s množstvím příkladů, doprovodnou grafikou, komentáři a doplňujícími zdroji
• online nástroj na práci s cvičnými testy s vysvětlením správných odpovědí, vytvářením vlastních testů či testů generovaných z neúspěšných odpovědí
• testy nejchybovějších otázek

Samostatně lze pro skupiny účastníků objednat prezenční přípravný kurz.

TIP: EFPA ČR je dodavatelem ČNB databáze otázek pro tuto zkoušku - připravujte se tak přímo s autory otázek!

Zákon vyžaduje složení zkoušky v 5 následujících skupinách odbornosti dle § 57 ods. 1 (zákon ještě jako 6. odbornost definuje distribuci zajištění, která však zkouškou dotčena není), přičemž je možné v rámci jednoho termínu zkoušky (jednoho zkouškového testu) některé odbornosti kombinovat:

1. distribuce životního pojištění
2. pojištění motorových vozidel (distribuce pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla, včetně připojištění úrazu)
3. neživotní občanské pojištění (distribuce neživotního pojištění, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 4 nebo 5,)
4. neživotní pojištění podnikatelů (distribuce neživotního pojištění týkajícího se podnikatelské činnosti zákazníka, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 5)
5. distribuce pojištění velkých pojistných rizik

Pro jednotlivé skupiny odborností neživotního pojištění platí, že vyšší kategorie odbornosti již obsahuje kategorii nižší, a tedy složením zkoušky vyšší kategorie získává účastník automaticky i odbornost pro skupinu nižší, tedy:

• neživotní občanské pojištění obsahuje automaticky pojištění motorových vozidel
• neživotní pojištění podnikatelů automaticky obsahuje neživotní občanské pojištění (a tím tedy i pojištění motorových vozidel)
• pojištění velkých rizik automaticky obsahuje neživotní pojištění podnikatelů (a tím tedy i neživotní občanské pojištění a pojištění motorových vozidel)

Celý průběh přípravy a vyhodnocení probíhá online, přičemž samotná zkouška je písemná (na papíře vytištěné zadání a odpovědi zaznamenávané ručně do odpovědního formuláře, který je automatizovaně vyhodnocován).

Délka a rozsah zkoušky je různá podle skládané kategorie (skupiny odborností). Zkoušky kombinovaných kategorií obsahují i kombinace otázek z různých kategorií

Základní kategorie:

• Životní pojištění: 52 testových otázek | 3 případové studie | 120 minut
• Pojištění motorových vozidel: 40 testových otázek | 2 případové studie | 90 minut
• Neživotní občanské pojištění: 52 testových otázek | 3 případové studie | 120 minut
• Neživotní pojištění podnikatelů: 60 testových otázek | 3 případové studie | 135 minut
• Pojištění velkých pojistných rizik: 72 testových otázek | 3 případové studie | 150 minut

Kombinace kategorií:

• Životní pojištění a pojištění motorových vozidel: 60 testových otázek (32 z kat. motorová vozidla, 28 z kat. životní poj.) | 3 případové studie (1 z kat. motorová vozidla, 2 z kat. životní poj.) | 135 minut
• Životní pojištění a neživotní občanské pojištění: 80 testových otázek (52 z kat. neživotní obč. poj., 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. neživotní poj. a 2 z kat. životní poj.) | 180 minut
• Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů: 80 testových otázek (52 z kat. neživotní poj. podn., 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. neživotní poj. podn. a 2 z kat. životní poj.| 180 minut
• Souhrnná zkouška na pojištění: 80 testových otázek (52 z kat. velká podn. rizika, 28 z kat. životní poj.) | 4 případové studie (2 z kat. velká podn. rizika, 2 z kat. životní poj.) | 180 minut

Zkouška v každé kategorii obsahuje 3/4 testových otázek s jednou správnou odpovědí (hodnocených 1 bodem), 1/4 otázek s více správnými odpověďmi (hodnocených 2 body) a 2-4 případové studie - modelové situace s 5 otázkami s jednou správnou odpovědí (hodnocených 2 body)

Pro úspěšné složení zkoušky je třeba získat minimálně:

• 75 % dosažitelných bodů z celého testu
• 60 % dosažitelných bodů z testových otázek (znalosti)
• 60 % dosažitelných bodů z případových studií (dovednosti)

Výsledek zkoušky je znám zpravidla v den zkoušky, nejpozději do 24 hodin (e-mailem včetně e-lektronického certifikátu)

Do 1. 12. 2020. Do do té doby probíhá tzv. přechodné období, kdy lze zákonem požadovanou odbornou způsobilost doložit alternativními způsoby (viz výše)

• Zkušební řád EFPA pro zkoušky
• Studijní řád EFPA pro následné vzdělávání

Evropská asociace finančního plánování ČR a Česká asociace pojišťoven jsou v rámci konzoricia řešiteli projektu tvorby databáze otázek zkoušek odborné způsobilosti podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (ZDPZ), a Vyhlášky ČNB č. 195/2018 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění. 

Zadavatelem projektu je Česká národní banka a cílem projektu je připravit kvalitní databázi otázek ověřující znalosti a dovednosti povinných osob v souladu se souborem zadávací dokumentace České národní banky.

Realizace projektu – průběžné informace

• Od 18. 4. do 9. 5. 2019 probíhalo připomínkování tvořené databáze otázek odbornou veřejností (181 osob nominovaných asociacemi). Zprávu o připomínkování, dosud neschválenou ČNB, najdete zde. (Po schválení ze strany ČNB bude zpráva zveřejněna a rozeslána nominujícím asociacím).
• 20. 3. 2019 proběhlo v prostorách ČNB pilotní testování vytvářené databáze otázek za účasti osob nominovaných oborovými asociacemi z celého trhu. Zprávu o pilotním šetření najdete zde. 
• Projekt byl zahájen dne 15. listopadu 2018 podpisem smlouvy s Českou národní bankou. Vedením projektu byl pověřen Ing. Petr Volek, Ph.D., odbornou garanci převzali Ing. Martin Laur (ČAP) a Dr. Martin Širůček (EFPA).