Životní pojištění a medicínské okénko

• Porozumět principům správného nastavení životního pojištění s ohledem na zdravotní stav klienta.
• Získat přehled o tom, jak pojišťovna posuzuje zdravotní rizika a jaké informace jsou zásadní pro underwriting i likvidaci.
• Naučit se předcházet chybám, které mohou vést ke krácení pojistného plnění.
• Pochopit propojení životního pojištění s tématy invalidity a dlouhodobé péče.
• Získat poradenský pohled na práci s klientem a komunikaci zdravotního stavu.
• Porozumět medicínským aspektům typických diagnóz a jejich dopadu na posuzování pojistných událostí.
• Získat praktické příklady a zkušenosti z reálné praxe.

1. Zdravotní stav klienta a jeho vliv na životní pojištění

• Zásadní zdravotní informace pro pojišťovnu a poradce
• Typické chyby v komunikaci o zdravotním stavu a jejich dopady na pojistné plnění
• Aktualizace a význam K.O. kritérií v životním pojištění
• Propojení životního pojištění s tématy invalidity a dlouhodobé péče
• Pohled pojišťovny na pojistnou událost – účast zástupce pojišťovny
• Role likvidátora a jeho přístup k posuzování událostí

2. Typické zdravotní situace a jejich posuzování

• Chronická onemocnění, psychické potíže, onkologické diagnózy
• Úrazy s trvalými následky, obezita, kouření, rizikové sporty
• Jak pojišťovna, likvidátor a poradce nahlížejí na problémové diagnózy
• Medicínské okénko: jak lékař čte zprávy, co je klíčové v dokumentaci
• Rozdíl mezi „nálezem na papíře“ a reálným zdravotním stavem
• Vliv zdravotních zpráv na underwriting a likvidaci pojistné události

3. Praktický poradenský pohled a práce s klientem

• Jak vést rozhovor o zdravotním stavu a správně vyplnit zdravotní dotazník
• Kdy je vhodné doložit lékařské zprávy předem
• Příprava klienta na výluky, přirážky nebo odmítnutí pojištění
• Rozdíl mezi formálně správnou smlouvou a smlouvou, která obstojí při likvidaci
• Kauzy z praxe: praktická ukázka dopadů chyb i správných postupů
• Prostor pro dotazy ke konkrétním diagnózám, smlouvám a zkušenostem z praxe

• Webinář je zařazen do následného vzdělávání EFA/EFP a jeho absolvováním získáte 2 kredity.
• Pro zapsání kreditů je třeba shlédnout celý webinář. Kredity Vám budou následně zapsány automaticky.