Tour D` EFPA #7 - Marta Gellová

Tento video kurz vás provede zrodem standardů EFA a EFP v ČR, zákulisím evropské regulace a přechodem od produktového prodeje k placenému finančnímu koučinku. Dozvíte se také, jak bezpečně integrovat umělou inteligenci do své praxe a jakou roli hraje finanční gramotnost při budování dlouhodobého vztahu s klientem.

Hostem srpnového dílu je Mgr. Marta Gellová, spoluzakladatelka a předsedkyně Rady EFPA Česká republika, místopředsedkyně EFPA Europe, ambasadorka finanční gramotnosti ČR a přední expertka na finanční plánování, která se kultivaci poradenského trhu a finančnímu vzdělávání aktivně věnuje již od roku 2005.

• • Historie finančního poradenství od roku 2005: Jak vypadaly divoké začátky pod hlavičkou AFISu a proč na trhu dlouho dominoval dravý produktový prodej na úkor klientské etiky.
  • Zrod EFPA v České republice (2010): Příběh prvních, mimořádně náročných certifikačních zkoušek, kterými prošlo pouze 9 z 20 uchazečů, a jak tehdejší Ministerstvo financí reagovalo na nečekaně vysokou kvalitu poradenství.
  • Překonávání firemní řevnivosti: Jak EFPA vybudovala přísnou „čínskou zeď“ mezi přípravnými kurzy a samotnými zkouškami a jak se podařilo sjednotit konkurenční poradenské firmy pod jeden prestižní profesní standard.
  • Profesní titul jako závazek: Proč vysokoškolský titul platí do konce života, zatímco mezinárodní certifikace EFA/EFP vyžaduje permanentní sebevzdělávání a proč není pouhou marketingovou nálepkou, ale způsobem každodenního chování.
  • Evropský posun k finančnímu plánování: Co se můžeme naučit z britského modelu placeného poradenství, který funguje již od roku 2013, a proč musí být finanční produkty vždy až tou poslední komponentou v mozaice klientského plánu.
  • Regulace a kontraproduktivní byrokracie: Proč přemíra ochranných papírů (nárůst o desítky stran u sjednání pojištění) vede k tomu, že klienti dokumenty nečtou a pouze se ptají „kde to mám podepsat“.
  • Vztah k ČNB a Ministerstvu financí: Jak se EFPA ČR podílela na tvorbě databáze otázek pro sektorové zkoušky a v čem je český regulátor při implementaci evropských směrnic (MiFID II, IDD) „papežštější než papež“ ve srovnání se západní Evropou.
  • Dědictví kupónové privatizace a missellingu: Jak historické tunelování fondů v 90. letech zničilo důvěru v kapitálový trh a proč bylo investiční životní pojištění (IŽP) pro Čechy prvním nečekaným nástrojem, skrze který se vůbec učili investovat.
  • Podpora finanční gramotnosti jako základ pyramidy: Jak funguje Soutěž finanční gramotnosti, do které se v 15. ročníku zapojilo přes 100 000 dětí z více než třetiny všech škol v ČR, a jak se do této nezávislé osvěty mohou zapojit sami poradci.
  • Globální iniciativy OECD: Přivedení Global Money Week do ČR v roce 2017 a jak se tato aktivita pod záštitou Ministerstva financí rozrostla v březnový Měsíc finančního zdraví.
  • Umělá inteligence (AI) a falešná jistota: Paralela s Robo Advice z let 2013–2015. Jak AI pomáhá s administrativou a daty, ale zároveň vytváří nebezpečnou iluzi neomylnosti pro klienty, kteří se rozhodují bez regulace a odpovědnosti konkrétního poradce.
  • Tři pilíře kompetencí poradce budoucnosti: Proč úspěch v příštích letech určí kombinace nekompromisní odbornosti, digitální gramotnosti a lidských soft skills (empatie, komunikace, schopnost srozumitelně vysvětlit komplexní věci).