Makro pohled na plánování finanční nezávislosti - Partners

Cílem kurzu je poskytnout finančním poradcům Partners ucelený pohled na finanční plánování. Další ambicí webináře je motivovat finannční poradce k systematickému zpracovávání finančních plánů, včetně finanční nezávislosti a renty jako stěžejního cíle každého finančního plánu.

• Vstupní anketa k prodeji investic a finanční nezávislosti 
  (prodáváte rentu ano/ne, jak vypadá Váš cílový klient finanční majetek+volné CF+cíle klienta)
• Reálný příběh klienta z roku 2003 – vývoj portfolia na cestě k rentě
• Naše best practice z prodeje finanční nezávislosti (4 x 30.000 měsíčně, 800 x 3 mil. jednorázově, 15 mil. + za dva měsíce atd.)
• Konečná a nekonečná renta 
• Pravděpodobnost výnosů při čerpání renty 
• Bez investic riskujeme, že přijdeme o peníze (inflace)
• Příběh penzijní reformy z roku 2012 – bál jsem se, investoval do dluhopisů, přišel jsem o peníze. Byl jsem odvážný, měl jsem smíšené portfolio, o peníze jsem nepřišel, ale dokonce vydělal
• Proč je investování bezpečné 
• Debata k rizikům 
• Chyba č. 1: neinvestovat vůbec
• Chyba č. 2: podceňování kreditního rizika 
• Dluhopisové investice
  o    Výnos do splatnosti
  o    Rizika (kreditní, úrokové)
  o    Detail dluhopisových investic
• Akciové investice
  o    Alokace
  o    Pozice v akciích
• Ukázka historických dat (možná kalkulačky, možná jiná data)
• Ukázka bezpečnosti na dlouhou dobu
• Ukázka rizik – čím si také můžete projít
• 100 let ve 2 minutách.

Soubor

• Webinář je zařazen do následného vzdělávání EFA/EFP a jeho absolvováním získáte 8 kreditů.
• Pro absolvování webináře je třeba úspěšně zvládnout krátký test ověřující znalost získaných informací.
• Kredity za následné vzdělávání budou na váš profil na efpa.cz zapsány automaticky do 10 minut po úspěšném zvládnutí testu.