Cílem kurzu je rozvoj, ověření a soustavné udržování odborné způsobilosti pracovníků, kteří poskytují poradenské služby nebo informace o kryptoaktivách zákazníkům jménem poskytovatelů služeb spojených s kryptoaktivy (CASP), investičních podniků či bank. Účastníci získají právně jisté know-how pro vedení klientských rozhovorů, naučí se správně vyhodnocovat rizikový profil klienta, srozumitelně vysvětlovat rizika spojená s technologií DLT a uplatňovat přísná pravidla ochrany spotřebitele vyžadovaná evropskými regulačními orgány.
Kryptoaktiva a regulační předpisy pro poradce
Kurz poskytuje ucelený a právně zakotvený vzdělávací rámec zaměřený na poskytování informací a investičního poradenství v oblasti kryptoaktiv v plném souladu s evropskou legislativou. Reaguje na přísné požadavky nařízení MiCA, obecné pokyny Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA) a český zákon o digitalizaci finančního trhu č. 31/2025 Sb. Kurz detailně vymezuje bezpečnou hranici mezi obecnou edukací a regulovaným poradenstvím, probírá metodiku provádění testu vhodnosti (Suitability test), transparentnost poplatků, ochranu klientského majetku, pravidla AML/CFT i prevenci tržních podvodů a neetického jednání. Výuka je doplněna o praktické modelové situace, rozbory klientských profilů a interaktivní prvky.
hit
novinka
doporučujeme
Cíl kurzu
Obsah kurzu
- Úvod do kryptoaktiv, trhu a evropského regulatorního rámce MiCA
- Hranice mezi edukací a regulovaným investičním poradenstvím
- Test vhodnosti a přiměřenosti (Suitability test) a profilace klienta
- Specifická rizika kryptoaktiv, úschova a ochrana spotřebitele
- AML/CFT, identifikace klienta (KYC) a prevence podvodů
- Pravidla jednání se zákazníky, transparentnost nákladů a etický kodex
Závěrečný test
Legislativa
Vzdělávací aktivita je certifikovaným programem pro prokázání a ověřování odborných znalostí a dovedností podle:
- Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2023/1114 (MiCA) – zejména čl. 81 odst. 7 (požadavky na znalosti a schopnosti poradců) a čl. 68, 78, 80 a 81 (pravidla jednání se zákazníky, řízení střetu zájmů a posuzování vhodnosti),
- Zákona č. 31/2025 Sb., o digitalizaci finančního trhu – zejména § 7 (Odborná způsobilost pro poskytování poradenství),
- Obecných pokynů ESMA ke kritériím pro posuzování znalostí a schopností podle nařízení o trzích kryptoaktiv (ESMA35-24871704-2922),
- Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/305 a směrnice (EU) 2015/849 (AML/CFT).
Modul B: Investiční poradenství a péče o klienta
Tato vzdělávací aktivita je určena pro finanční poradce, zprostředkovatele, klientské pracovníky a specialisty v první linii jednající s klienty).
Kurz vychází ze Samoregulačního standardu, který vytvořila EFPA ČR ve spolupráci s Českou kryptoměnovou asociací (ČKMA) za účelem sjednocení odbornostních standardů na českém finančním trhu s požadavky evropských orgánů dohledu (ESMA a EBA) a České národní banky (ČNB).
Jako oporu k našim kurzům si můžete prostudovat kompletní Samoregulační standard ČKMA a EFPA, který vám poskytne ucelený pohled na problematiku legislativních požadavků a pomůže vám lépe porozumět principům fungování nového trhu s kryptoaktivy.
Absolvování kurzu
- Prostudování všech kapitol a interaktivních aktivit kurzu.
- Složení závěrečného testu: požadovaná úspěšnost 80 %, možnost okamžitého opakování s neomezeným počtem pokusů.
- Po úspěšném absolvování kurzu získáte oficiální osvědčení o odborné způsobilosti EFPA ČR a ČKMA.
32 studujících
2:00 hodin studia
E-learning
Ostatní
dodavatel: Rostislav Plachý