AML - Anti Money Laundering - obecná část 2026

• Všechny povinné osoby dle AML zákona: úvěrové instituce (banky, spořitelní družstva) a finanční instituce (obchodníci s cennými papíry, pojišťovny, platební instituce, investiční společnosti, poskytovatelé služeb spojených s kryptoaktivy a nově též investiční zprostředkovatelé).
• Zástupce právnických a ekonomických profesí (advokáty, notáře, auditory, daňové poradce), provozovatele hazardních her či obchodníky s nemovitostmi.
• Všechny pracovníky, kteří přicházejí do styku s klienty nebo se podílejí na realizaci finančních obchodů.

Patříte mezi povinné osoby? Ověřte si to přímo v zákoně ZDE.

• Splnění zákonné povinnosti: Absolvování kurzu a složení závěrečného testu naplňuje požadavek na povinné roční školení.
• Pochopení rozdílu AML vs. CFT: U AML jde o zjišťování nelegálního původu peněžních prostředků, zatímco u CFT je klíčové zkoumání účelu a směřování peněz i z běžných legálních zdrojů a zamezení financování proliferace (šíření zbraní hromadného ničení).
• Praktické postupy: Získáte přehled o správném provádění identifikace (vč. dálkových metod), kontroly klientů, zjišťování skutečných majitelů dle ZESM (č. 37/2021 Sb.), PEP i postupech při zjištění podezřelého obchodu.

1. lekce: Osoby – aneb koho a jak se zákon týká

• Vymezení povinných osob
• Skutečný majitel podle ZESM (č. 37/2021 Sb.)
• Politicky exponované osoby (PEP) 

2. lekce: Hlavní pojmy AML a CFT

• Podezřelý obchod 
• Legalizace výnosů z trestné činnosti 
• Financování terorismu a financování proliferace

3. lekce: Identifikace a kontrola klienta

• Obchod vs. obchodní vztah
• Postupy identifikace klienta
• Kontrola klienta 
• Zesílená identifikace a kontrola 
• Prověřování mezinárodních sankcí 

4. lekce: Další povinnosti a systém vnitřních zásad (SVZ)

• Postup při zjištění a oznamování podezřelého obchodu (OPO) 
• Systém vnitřních zásad (SVZ)
• Pravidla uchovávání dokumentů a údajů 

5. lekce: Závěr kurzu a závěrečný test

• Závěrečné shrnutí probírané látky
• E-learningový test