Finanční poradenství v centru pozornosti: Konference EFPA v souladu se spuštěním nové strategie EU
9.10.2025
Brusel, 3. října 2025 — Ve stejný den, kdy Evropská komise představila dlouho očekávanou Strategii finanční gramotnosti, oslavila EFPA Europe své 25. výročí uspořádáním konference v Bruselu, zaměřené na posilování občanů prostřednictvím finančního vzdělávání a profesionálního poradenství.
Pod mottem „Finanční gramotnost a profesionální poradenství – podpora důvěry, ochrany a blahobytu občanů EU“ se na akci setkali tvůrci politik EU, finanční instituce a certifikovaní poradci, aby potvrdili zásadní roli důvěryhodného finančního poradenství při budování dlouhodobého blahobytu a důvěry na trzích.
📊 Nová studie odhaluje nedostatky ve finančním plánování
EFPA a BETTER FINANCE představily studii „Finanční zdraví občanů EU – kvantitativní studie 2025“, založenou na odpovědích více než 14 000 občanů z 12 zemí. Klíčová zjištění zahrnují:
86 % Evropanů považuje finanční zdraví za prioritu, přesto více než polovina drží všechny úspory v hotovosti nebo na běžných účtech.
Pouze 11 % má plný přehled o svých příjmech a jen 9 % sleduje své výdaje.
74 % uvádí, že potřebují více vzdělávání v oblasti investic, penzí a daní.
Pouze 22 % investuje do finančních produktů, jako jsou fondy, akcie nebo ETF.
Tato zjištění zdůrazňují naléhavou potřebu zlepšení finanční gramotnosti a zajištění přístupu ke kvalitnímu, profesionálnímu poradenství v celé EU.
🔍 Hlavní závěry
Panelisté se shodli, že finanční poradenství je klíčem k důvěře občanů a udržitelnému spoření.
Nedostatečné plánování důchodu a nízké investiční návyky byly potvrzeny a kvantifikovány evropskou studií EFPA.
Konference se ztotožnila s výzvou Komise ke koordinovaným krokům k odstranění mezery ve finanční gramotnosti.
🤖 EFPA Think Tank 2025: Umělá inteligence, etika a budoucnost poradenství
Certifikovaní poradci EFPA z 10 evropských zemí představili EFPA Think Tank 2025, který zkoumal, jak umělá inteligence a jazykové modely mění oblast finančního plánování. Diskuse zdůraznila:
zefektivnění poradenských procesů,
personalizovaná investiční doporučení,
demokratizaci přístupu k finančním službám.
Think Tank zároveň upozornil, že inovace musí být doprovázeny etickými standardy a digitálními dovednostmi, aby byla zachována důvěra a transparentnost v poradenské profesi.
🏆 Oslava etiky a důvěry ve financích
EFPA rovněž uspořádala 10. ročník Globální ceny za etiku a důvěru ve financích, která oceňuje mezinárodní osvědčené postupy podporující integritu v sektoru.
Laureáty letošního ročníku se stali Paul Forrester, Dr. Bessie O’Dell a Micael Veras do Santos, kteří obdrželi ocenění a stipendia na podporu svého dalšího profesního rozvoje.
🎉 EFPA: 25 let závazku vůči společnosti
EFPA Europe je nezávislá nezisková asociace, která se věnuje rozvoji profese finančních poradců a plánovačů.
S více než 100 000 certifikovanými členy ve 14 zemích EFPA i nadále prosazuje finanční gramotnost, etické standardy a blahobyt občanů po celé Evropě.